AML und Verifizierung bei Celsius Casino

Bevor Sie Ihre erste Auszahlung bei uns anfordern, prüfen wir Ihre Identität. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir dafür brauchen, wie lange die Prüfung dauert, welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten und was passiert, wenn eine Verifizierung nicht abgeschlossen wird. Diese Richtlinie ergänzt unsere allgemeinen Geschäftsbedingungen und gilt für alle Spieler aus Österreich.

Unsere AML Richtlinie bei Celsius Casino

Rechtlicher Rahmen

Celsius Gaming N.V. betreibt unsere Plattform unter der Lizenz ALSI-202004161-FI3 der Aufsichtsbehörde von Anjouan. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, darunter die Kernprinzipien der FATF. Seit unserer Gründung 2020 wenden wir diese Standards auf jeden Spieler und jede Transaktion an, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Spielaktivität.

Geldwäsche bedeutet, dass illegally erlangte Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf eingeschleust werden. Unsere Aufgabe als lizenzierter Anbieter ist es, genau dieses Einschleusen über Spielerkonten zu verhindern. Dafür kombinieren wir Identitätsprüfung, Transaktionsüberwachung und Meldepflichten in einem einzigen Compliance-System, das unser Geldwäschebeauftragter laufend aktualisiert.

• Einhaltung der AML Vorgaben unserer Lizenzbehörde in Anjouan
• Meldung verdächtiger Transaktionen an die zuständige Financial Intelligence Unit
• Regelmäßige Schulung aller Mitarbeiter in AML und KYC Fragen
• Interne Prüfungen unseres Compliance Systems nach jedem behördlichen Update
• Null-Toleranz gegenüber anonymen Konten und Strohmann-Registrierungen

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebene E-Mail-Adresse und Telefonnummer sowie eine erste Abgleichung mit Sperrlisten. Die vollständige Identitätsprüfung starten wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, da die Lizenzauflagen eine Auszahlung nur auf verifizierte Konten zulassen. Bei auffälligem Verhalten, hohen Einzahlungen oder Änderungen Ihrer Kontodaten können wir zusätzliche Prüfungen jederzeit verlangen.

• Registrierung: Bestätigung von E-Mail und Telefonnummer, Abgleich mit Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige KYC Prüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsart
• Erhöhte Beträge: zusätzliche Prüfung ab ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen
• Jederzeit: Prüfung bei Änderung von Name, Adresse oder Zahlungsmethode

Benötigte Dokumente

Wir akzeptieren ausschließlich Dokumente, die Ihren vollständigen Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre aktuelle Adresse erkennen lassen. Alle Belege dürfen nicht älter als drei Monate sein, sofern unten nicht anders vermerkt, und müssen vollständig, unverschwärzt und in gut lesbarem Format eingereicht werden.

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankkontoauszug oder österreichischer Meldezettel, nicht älter als drei Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der Kreditkarte mit verdeckter mittlerer Ziffern, Screenshot Ihres E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse mit Kontonamen
• Ggf. Nachweis der Geldquelle, siehe Abschnitt Mittelherkunft

Verifizierung Schritt für Schritt

Ablauf

Der Prozess dauert bei vollständigen Dokumenten bis zu 24 Stunden. Sie starten ihn direkt in Ihrem Konto, eine separate E-Mail an den Support ist nicht nötig.

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung
• Laden Sie Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsartnachweis hoch
• Unsere Compliance-Abteilung gleicht die Daten mit Ihrem Konto ab
• Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail oder Live-Chat, rund um die Uhr erreichbar
• Nach Abschluss erhalten Sie eine Bestätigung, Ihre Auszahlung wird danach angewiesen

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine SSL-verschlüsselte Verbindung direkt in unser dediziertes Verifizierungssystem. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, die im Rahmen gesetzlicher Auskunftspflichten anfragen, oder an Zahlungsanbieter, die den Nachweis der Kontoinhaberschaft für Rückbuchungen verlangen.

Nachweis der Geldquellen

Wie wir Transaktionen überwachen

Limits und Bearbeitungszeiten

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser automatisiertes Prüfungssystem. Es erkennt untypische Muster wie viele Kleinbeträge knapp unter Schwellenwerten, kreisförmige Ein- und Auszahlungen ohne nennenswerte Spielaktivität sowie Wechsel zwischen mehreren Zahlungsmitteln. Auszahlungen stocken wir auf, solange eine offene Prüfungsfrage nicht geklärt ist, und informieren Sie dabei unverzüglich über den Grund.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, mit dem Sie eingezahlt haben, soweit der Anbieter dies technisch zulässt. Bei Kryptowährungen wickeln wir Auszahlungen in der gewählten Währung ab, Ein- und Auszahlung betreffen dieselbe Blockchain-Adresse-Klasse. Gewinne über den Gegenwert Ihrer Einzahlung können wir auf eine verifizierte Bankverbindung oder Krypto-Wallet auszahlen. Das Casino berechnet keine eigenen Gebühren, bei Krypto-Transaktionen können Netzwerkgebühren anfallen.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Häufige Fragen

Wann muss ich mich bei Celsius Casino verifizieren?

Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung führen wir die vollständige KYC Prüfung durch. Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder auffälligem Muster fordern wir zusätzliche Nachweise auch vorher an.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen bearbeiten wir Ihre Verifizierung innerhalb von bis zu 24 Stunden. Unvollständige Dokumente verlängern die Prüfung, wir melden uns dann mit einer konkreten Nachforderung.

Warum verlangt das Casino einen Nachweis der Geldquelle?

Unsere Lizenz aus Anjouan verpflichtet uns, bei auffällig hohen Einzahlungen oder Spielumsätzen die legale Herkunft der Mittel zu belegen. Dazu genügen meist ein Lohnzettel, ein Steuerbescheid oder ein Kontoauszug.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Gewinne über den Gegenwert Ihrer Einzahlung zahlen wir auf eine verifizierte Bankverbindung oder Krypto-Wallet aus.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Nach 30 Tagen ohne angeforderte Unterlagen setzen wir Auszahlungen und Boni aus. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird nach vollständiger Verifizierung bzw. auf den nachweislich genutzten Zahlungsweg erstattet.